Thời gian qua
trên địa bàn cả nước tội phạm "tín dụng đen" diễn biến hết sức phức tạp,
sau khi cơ quan Công an tập trung tấn công, trấn áp mạnh tội phạm này và các cơ
quan truyền thông thường xuyên đăng tải những thông tin về loại tội phạm này đặc
biệt là những âm mưu, thủ đoạn của các đối tượng đối với nạn nhân. Mặc dù đã giảm
nhưng thời gian gần đây lại nổi lên tình trạng cho vay "tín dụng đen"
thông qua mạng xã hội.
Theo thông báo
của Cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an thì đơn vị đang phối hợp, chỉ đạo Công an
các tỉnh điều tra vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” do các đối tượng
người Trung Quốc cùng đồng bọn thực hiện tại thành phố Hồ Chí Minh và các tỉnh,
thành phố trên cả nước, cụ thể:
Công ty Vinfin và Công ty Beta do Niu Li Li và Jiang Miao (1981), trú tại: 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Bình Tân, Tp HCM làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật. Từ tháng 4/2019, Niu Li Li và Jiang Miao tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”. Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền thì phải tải 01 trong 03 ứng dụng trên về máy điện thoại di động, ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tiền tạo một tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh CMND, số tài khoản ngân hàng) và chọn vào mục “Đồng ý” tại hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn (hợp đồng gồm 07 khoản quy định việc cho vay tiền, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên máy điện thoại di động). Khi khách hàng hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng tự động báo về hệ thống của Cty Vinfin để bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc với người vay tiền kiểm tra lại thông tin đã đăng ký. Sau đó, thông tin người vay được chuyển qua bộ phận thẩm định hồ sơ nhằm xác minh lại thông tin khách hàng và duyệt cho vay tiền. Nếu người vay thỏa thuận đầy đủ điều kiện vay tiền thì khi bộ phận thẩm định hồ sơ chấp nhận, hệ thống tài khoản của Cty Vinfin sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay. Các ứng dụng cho vay tiền quy định như sau:
- Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo”, người vay lần đầu chỉ được duyệt vay 1.700.000đ, thực tế khách hàng chỉ nhận được 1.428.000đ, còn 272.000đ phí dịch vụ Cty giữ lại theo quy định của Cty Vinfin. Trong vòng 08 ngày, người vay phải trả 2.040.000đ (trong đó 1.700.000đ tiền gốc và 340.000đ tiền lãi của 08 ngày). Nếu khách vay trả chậm sẽ bị phạt 102.000đ/01 ngày.
- Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt vay 1.500.000đ, thực tế khách hàng chỉ nhận được 900.000đ, còn 600.000đ là tiền phí dịch vụ cộng tiền lãi trong 07 ngày. Sau 07 ngày người vay phải trả tiền gốc vay 1.500.000đ. Nếu khách vay trả chậm 01 ngày sẽ bị phạt từ 02-05%.
Với hình thức cho vay lãi suất nêu trên, các đối tượng đã cho vay lãi suất 4,4%/01 ngày, tương đương 30,8%/01 tuần, 132%/01 tháng và 1.600%/01 năm. Lãi suất này vượt gấp 05 lần lãi suất 20%/01 năm lãi suất cho vay theo quy định của Bộ luật Dân sự. Khách vay trả đúng hạn, uy tín thì lần vay sau Cty Vinfin sẽ cho vay số tiền cao hơn theo cấp độ (Level) từ 1 đến 7. Bước đầu từ cấp độ 1 vay 1.700.000 đ, mỗi cấp độ thêm 150.000 đ, cho đến cấp độ 7 sẽ duyệt tối đa 2.750.000đ.
Gần thời hạn trả nợ, bộ phận thu hồi nợ của Cty Vinfin sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả nợ đúng hạn. Đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại đòi nợ, người vay vẫn không trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay (Gia đình, bạn bè, đồng nghiệp...) nhằm đe dọa, chửi bới, yêu cầu những người này gây áp lực người vay chuyển trả tiền nợ cho Cty Vinfin. Vì tâm lý xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho đối tượng.
Tổng số lượt người vay tiền từ khi hoạt động (4/2019) cho đến khi bị phát hiện đã có trên 60.000 giao dịch vay tiền, tổng số tiền các đối tượng cho vay khoảng 100 tỷ VND.
Do đó, ai là bị hại hoặc có thông tin liên quan liên hệ ngay với Công an nơi gần nhất để đuợc tiếp nhận, giải quyết đồng thời thông báo cho người thân và nhân dân cùng biết về phương thức, thủ đoạn trên để cảnh giác./.
Đăng nhận xét